投資全般 米国株 不動産投資 日本株

【非課税口座のNISAとつみたてNISA】ぞれぞれの特徴とメリット・デメリット

投稿日:2019年3月8日 更新日:

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。

NISA口座をこれまで有効活用してこなかった私。いつの間にか積立NISAまで始まってる始末。

今回はNISAとつみたてNISAの違い、それぞれのメリットデメリットをまとめてみたいと思います。

こま
この記事は「NISA」と「つみたてNISA」の違いや、それぞれのメリット・デメリットについて知りたい方が対象です。

「NISA」と「つみたてNISA」について

NISAとは?

出典:マネックス証券

通常株や投資信託を売却した際に得られた利益には20%の税金がかかります。しかしNISA口座で購入した年間120万円までの株や投資信託は、売却した際の利益に対して税金がかかりません。

NISAはイギリスのISA(Individual Savings Account)制度を参考にした制度であるため、NISA(Nippon Individual Savings Account)という愛称になっています。

つみたてNISAとは?

出典:マネックス証券

つみたてNISAは2018年より新しく始まった制度で、NISAよりも長期・積立投資に特化した内容となっており、投資経験の少ない方でも始めやすい内容となっています。

共通すること

NISAやつみたてNISAで損失が出た場合、課税口座の損益と通算することができません。

また、NISAとつみたてNISAの両方を同じ年に開設することはできないので注意が必要です。

 

NISAとつみたてNISAの違い

NISA つみたてNISA
投資可能額 〜120万円 〜40万円
投資対象 株、ETF、REIT、投資信託 長期積立・分散に適した投資信託・ETF
非課税運用期間 5年
(ロールオーバーで最長10年)
20年
利用可能年齢 20歳から 20歳から
口座開設期間 2023年開設分まで 2037年開設分まで

NISAは年間投資額が120万円で株への投資もできるため、余裕資金がある方にはリスクをとって大きなリターンを狙えます。

一方でつみたてNISAは、年間投資費用が少なく長期運用できること、また投資対象に株が含まれていないことから、NISAに比べると少ないリスクで安定したリターンを狙えそうです。

ただ、20年間の運用というのは長期すぎてイメージがしにくいですね。

 

私の場合はNISAの方がメリットがありそう

私はNISA口座で運用した方が良さそうです。

理由は下記です。

  • 独身で比較的余裕資金がある
  • 非課税期間は5年あれば十分(最悪ロールオーバーできる)
  • 株やREITにも投資できる

個人的にはREITにも投資したいのでNISA一択ですね。

NISA口座の制度は2023年までとされていますが、国の年金制度が破綻してきている以上、国民が自分で資産形成を築くための支援制度が廃止になるとは考えにくいので、より自由度が高くなってくれれば嬉しいなと思います。

 

NISAで買いたい買った銘柄

NISAで買いたい思っている買ったのは下記の7銘柄です

【2019年NISA購入銘柄】セキュリティ関連や教育関連、アジアの不動産に期待!

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。 2019年も4月下旬になりましたが、楽天証券のNISA口座にて購入する銘柄を決めました! この記事では購入を決めた銘柄と配分を紹介していきます。

続きを見る

 

皆さんは今年のNISAではどの銘柄を購入しましたか??

こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!





総資産公開

2020/3/29

【資産公開】2020年2月末は1,302万円(前月比-45万円)!

こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 記事にするのが遅れましたが、2020年2月末の総資産と内訳を公開します! 総額は1,302万円と、先月から45万円マイナスになりました。 こま新型コロナウイルスをきっかけにした株価の大幅な下落が起こっているので、資産の減少は致し方ないですね。   ●前回(2020年1月)の状況はこちら

ReadMore

投資全般

2020/3/16

米国での新型コロナウイルス感染者・死亡者数推移

30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 新型コロナウイルスをきっかけにした混乱が世界中へと拡がりを見せています。 日本でも政府によるイベントの自粛要請や学校の臨時休校など、不要不急の外出を控えるような状況になっており、健康への影響だけでなく経済的なダメージも予想されるところです。 相手が未知のウイルスということで今後の動向を予想するのが難しい状況ですが、ヒントの一つになり得るのがアメリカ国内での新型コロナウイルスの感染者・死亡者数のピークがいつになるかです。 ところが、現状ではア ...

ReadMore

投資全般 ウェルスナビ

2020/3/16

【ウェルスナビ(-8.73%)】新型コロナショックで一時はマイナス16%まで悪化!(2020/3/13)

30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 約2ヶ月ぶりの更新ですが、その間に株価は新型コロナウイルスに対する懸念悪化で大幅な下落となっています。 そんな中、ウェルスナビの状況がどうなっているか見てみたいと思います。 こま今回はウェルスナビ(WealthNavi)2020/3/13現在の運用状況報告記事です!

ReadMore

投資全般

2020/2/12

【楽天ポイント運用】アクティブコース6ヶ月間の運用益は4.4%

こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 私はポイ活の一環として楽天スーパーポイントを貯めているのですが、貯まったポイントで投資信託を買っている「楽天ポイント投資」とは別に、楽天スーパーポイントそのものを運用する「楽天ポイント運用」もしています。 2019年8月から始めて半年程度経ちますので、現在の運用状況を見てみたいと思います。 こま「楽天ポイント運用」は、「楽天ポイント投資」に比べて購入・運用の手数料がかからない、ポイント引き出し(売却)時に税金がかからないというメ ...

ReadMore

総資産公開

2020/2/5

【資産公開】2020年1月末は1,347万円(前月比+20万円)!

こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 今回の記事では、2020年1月末の総資産と内訳を公開します! 総額は1,347万円と、先月から20万円積み上がりました。 こま今回も順調に資産を増やすことができて安心しています。   ●前回(2019年12月)の状況はこちら

ReadMore


友だち追加

ブログ更新の連絡や気になった情報などをお知らせしています!


-投資全般, 米国株, 不動産投資, 日本株

Copyright© こまの倹約・投資ブログ , 2020 All Rights Reserved.