投資関連 米国株 不動産 日本株

【非課税口座のNISAとつみたてNISA】ぞれぞれの特徴とメリット・デメリット

投稿日:

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。

NISA口座をこれまで有効活用してこなかった私。いつの間にか積立NISAまで始まってる始末。

今回はNISAとつみたてNISAの違い、それぞれのメリットデメリットをまとめてみたいと思います。

こま
この記事は「NISA」と「つみたてNISA」の違いや、それぞれのメリット・デメリットについて知りたい方が対象です。

「NISA」と「つみたてNISA」について

NISAとは?

出典:マネックス証券

通常株や投資信託を売却した際に得られた利益には20%の税金がかかります。しかしNISA口座で購入した年間120万円までの株や投資信託は、売却した際の利益に対して税金がかかりません。

NISAはイギリスのISA(Individual Savings Account)制度を参考にした制度であるため、NISA(Nippon Individual Savings Account)という愛称になっています。

つみたてNISAとは?

出典:マネックス証券

つみたてNISAは2018年より新しく始まった制度で、NISAよりも長期・積立投資に特化した内容となっており、投資経験の少ない方でも始めやすい内容となっています。

共通すること

NISAやつみたてNISAで損失が出た場合、課税口座の損益と通算することができません。

また、NISAとつみたてNISAの両方を同じ年に開設することはできないので注意が必要です。

 

NISAとつみたてNISAの違い

NISA つみたてNISA
投資可能額 〜120万円 〜40万円
投資対象 株、ETF、REIT、投資信託 長期積立・分散に適した投資信託・ETF
非課税運用期間 5年
(ロールオーバーで最長10年)
20年
利用可能年齢 20歳から 20歳から
口座開設期間 2023年開設分まで 2037年開設分まで

NISAは年間投資額が120万円で株への投資もできるため、余裕資金がある方にはリスクをとって大きなリターンを狙えます。

一方でつみたてNISAは、年間投資費用が少なく長期運用できること、また投資対象に株が含まれていないことから、NISAに比べると少ないリスクで安定したリターンを狙えそうです。

ただ、20年間の運用というのは長期すぎてイメージがしにくいですね。

 

私の場合はNISAの方がメリットがありそう

私はNISA口座で運用した方が良さそうです。

理由は下記です。

  • 独身で比較的余裕資金がある
  • 非課税期間は5年あれば十分(最悪ロールオーバーできる)
  • 株やREITにも投資できる

個人的にはREITにも投資したいのでNISA一択ですね。

NISA口座の制度は2023年までとされていますが、国の年金制度が破綻してきている以上、国民が自分で資産形成を築くための支援制度が廃止になるとは考えにくいので、より自由度が高くなってくれれば嬉しいなと思います。

 

NISAで買いたい銘柄

NISAで買いたいと思っている銘柄は、以前記事にもした以下の2つの投資信託です。

【グローバル3倍3分法ファンド】レバレッジ3倍で世界の株式・REIT・債券に分散投資

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。 今回は面白い投資信託について、自分自身の整理も兼ねて記事にしたいと思います。 その名も「グローバル3倍3分法ファンド」です! こま投資信託はETF ...

続きを見る

【テーマ投信】サイバーセキュリティ株式オープンは今後も上昇していくか!?

便利な世の中ですが、便利と安全は相反することが多いです。 あなたは便利の裏側にあるリスクに気づいていますか?   こんばんは!こま(@koma_piece01)です。 最近面白い投資信託とし ...

続きを見る

この2つに絞るか、他の銘柄と組み合わせるかは検討中です!

皆さんは今年のNISAではどの銘柄を購入予定ですか??

こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!





投資関連 ウェルスナビ

2019/5/18

【運用15ヶ月目(第3週)】ウェルスナビ(WealthNavi)運用状況(2019/5/18)

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。 WealthNavi(ウェルスナビ)での資産運用状況(2019/5/18現在)の報告です! 米中関税によって株価が荒れ模様になっていましたが、少しずつ落ち着きを取り戻してきました。 前回大きく評価額が下がったウェルスナビですが、今週はどうでしょうか。 >>前回の運用状況(2019/5/11)はこちら

ReadMore

投資関連 不動産

2019/5/14

マネーフォワード主催「不動産1DAYスクール2019」に参加します!

こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 家計管理に利用しているマネーフォワードMEから、定期的にセミナーの案内が届くのですが、今回おもしろそうな内容が届いたので参加してみることにしました。 タイトルは「不動産1DAYスクール2019」です。 通常は参加費1,000円なのですが、マネーフォワードMEの有料プランに加入していると無料になるそうで笑 この春から私も不動産投資を始めましたので、知識をしっかり身に付けてきたいと思っています。 こまこの記事はマネーフォワード主催「 ...

ReadMore

投資関連 ウェルスナビ

2019/5/11

【運用15ヶ月目(第2週)】ウェルスナビ(WealthNavi)運用状況(2019/5/11)

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。 WealthNavi(ウェルスナビ)での資産運用状況(2019/5/11現在)の報告です! ゴールデンウィーク明けから米国トランプ大統領の対中関税引き上げ発言によって、株価が荒れています。 ウェルスナビの評価も下がっていると思われますが、どれくらい下がっているか見てみたいと思います。 >>前回の運用状況(2019/5/5)はこちら

ReadMore

投資関連 VIX(米国VI)

2019/5/10

短期的に米国VI売ポジ参戦!米国VIベアETF(SVXY)、米国VIブル(UVXY)は買ポジ継続中!

格言の通り「セルインメイ」なのか? こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 偶然なのかわかりませんが、ゴールデンウィーク最終日の米中の貿易に関するトランプ砲の影響で、株価の勢いは止まりVIX指数は上昇しています。 こうした事態にそなえて米国VIブル(UVXY)の買ポジを持っていたのですが、VIXが上がったタイミングで米国VIも売りで入ってみました。 こまこの記事は2019/5/10現在のVIX銘柄「米国VIベアETF(SVXY)」「米国VIブルETF(UVXY)」「米 ...

ReadMore

投資関連

2019/5/9

【楽天ポイント投資】iTrustロボ、iTrustセキュリティを購入しました!

こんばんは!30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。 今回は楽天ポイント投資の定期報告です。 新しく「iTrustロボ」「iTrustセキュリティ」を購入しました! 100円から購入できますし、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できる気軽さがポイント投資の良いところですね♪ こま米中の関税問題で株価が下落しているので少し心配ですね。。

ReadMore

LINE@でブログ更新のお知らせや気になった情報などを発信中!

LINE@では、ブログの更新情報や気になった情報を定期的にお届けします!

↓↓お友だち追加はこちら
友だち追加

-投資関連, 米国株, 不動産, 日本株

Copyright© 30代Webディレクターこまの倹約・投資ブログ , 2019 All Rights Reserved.