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【ウェルスナビ(+16.62%)】株も金も好調で評価額も過去最高(2020/1/19)

2020年1月19日

30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。

1ヶ月空いてしまいましたが、その間に株価や金価格の好調などの要因でウェルスナビの評価額・利回りも良くなっています!

景気は今年の後半から減速するという意見もありますが、とりあえずは良い感じです。

こま
今回はウェルスナビ(WealthNavi)2020/1/19現在の運用状況報告記事です!

運用の基本方針・投資状況

  • 投資した額:140万円
  • 自動積立:利用しない
  • 追加投資:マイナス評価になったら検討
  • リスク許容度:5(一番リスクを取った数値)

 

運用状況(2020/1/19)

現時点での運用状況を、前回の状況と合わせてご報告いたします!

前回分(11/17)

今回分(1/19)

前回から投資額の変更はありません。通算投資額は140万円です。

1/19時点での評価額は、日本円で+232,621円(+16.62%)の含み益、米ドルで+2,161.10ドル(+17.07%)の含み益です。

前回2019/11/17時点での評価額は、日本円で+125,560円(+8.97%)の含み益、米ドルで+1,372.36ドル(+10.84%)の含み益でした。

こま
2019/10月頃から利回りは0%~6%のレンジでしたが、今ではこのレンジを上抜けして成績が良くなっています。

 

個々の銘柄の損益状況(ポートフォリオ状況)

前回分(11/17)

今回分(1/19)

前回から米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)、米国債券(AGG)、金(GLD)、不動産(IYR)と6銘柄全ての評価額が上昇しました!

こま
米国の株価指数が史上最高値を更新、日経平均株価もここ30年間で最高水準、金も約7年ぶりの高水準と各銘柄が軒並み好調、また為替も1円40銭ほど円安になっていることで円評価額はさらに上がっています。

 

ウェルスナビが投資しているETFの特徴は下記の記事をご参照ください

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分配金と手数料(12月分)

先月(12月)の分配金と手数料報告です。

12月はマイナスになっています。

日付銘柄(名目)金額
12/2手数料-1,345円
12/11米国債券(AGG)+111円
12/25不動産(IYR)+497円
合計-777円

 

ウェルスナビは実際どうなの?

ウェルスナビについては賛否両論あります。

否定派は「手数料が高い」「自分で買えば済む」と言ったものが多いです。

確かにそれはその通りなのですが、投資初心者の中には最初から自分で銘柄を選んで買うことやポートフォリオの変更が難しいと感じる方もいるでしょう。

また、投資はしたいけどそのことに時間はかけたくないという方もいると思います。

そうした方にとってはウェルスナビは良いと思います。

手数料を重視するか、手間や時間を重視するかで判断されれば良いかと思います。

 

ウェルスナビの「DeTAX(自動税金最適化)」機能が強化されました!

10/1付ウェルスナビの公式ホームページによると、「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」の適応範囲が拡大し、2万円以上から1万円以上に変更されたとのことです。

このたび、お客様のご要望にお応えし、税負担を自動で最適化する機能「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」の適用範囲を拡大することになりました。
2019年10月1日より、適用条件を同一年内の税負担額「2万円以上」から「1万円以上」に変更し、今後も段階的に引き下げてまいります。

引用:ウェルスナビ

 

そもそも「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」とは?

DeTAX(デタックス)は、税負担を自動で最適化する機能です。

分配金の受け取りやETF(上場投資信託)の売却によって利益が実現すると、その利益に対して税負担が生じます。DeTAXは、税負担が1万円を超える場合を目安に、税負担の一部または全部を翌年以降に繰り延べます。繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、投資効率の向上が期待できます。

具体的には、リターンがマイナスになっている銘柄をいったん売却して損を確定させます。すでに実現している「利益」と、売却によって実現した「損」を相殺することにより、その年の利益を圧縮もしくはゼロにし、税負担を翌年以降に繰り延べます。

また、リターンがマイナスになっている銘柄の売却と同時に、同じ銘柄を、同じ数量、同じ価格で買い戻します。これにより、ポートフォリオ(資産の組み合わせ)を維持したまま、税負担を自動で最適化することができます。

※ DeTAXは特定口座をご利用の場合に適用されます。
※ 税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

引用:ウェルスナビ

要は、税金は利益確定した金額に対してのみかかり、含み益・含み損は計算に入りません。

そのため確定した利益がある年に含み損の銘柄をそのまま保持しておくと、税金は確定した利益に対してかかってきます。

つまり利益が出ている年は、損もある程度確定してしまうことで税金の支払いを抑えるようにしてくれるのが「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」です。

 

例)10万円の確定利益、2万円の含み益がある場合

税金は10万円の確定利益に対してかかります(2万円の含み損で相殺はできません)。

しかし2万円の含み損を確定させると、確定利益は10万円 - 2万円で8万円となり税金を減らすことができます。

 

おわりに

以上、2020/1/19時点でのウェルスナビ評価額の報告でした。

冒頭でも書いた通り、景気は2020年後半に下向くのではないか?という意見も複数出ています。

実際、短期トレードでは11月からはナスダック100や日経平均先物で売りポジションを建てはじめています。

→損切りしました。

そんな中でも株価は上昇しているので、短期的な戦略は立てにくい状況ですが、ウェルスナビについては長期投資が目的です。

今後評価額が下がることはあってもイチイチ気にせずに運用を続けていきたいと思います!

 

おまけ1:ウェルスナビで投資を始めるなら

ウェルスナビは最初に自分の投資スタイルを選択することで、あとはロボアドバイザー(AI)が自動で適切な銘柄に投資をしてくれます。

ロボアドバイザーが運用を行うことで、人のように感情に流されることなく、合理的な投資ができます!

ウェルスナビの口座開設は下記からどうぞ(※アフィリエイトリンクです)

>>ウェルスナビ

 

●口座開設までの流れは下記の記事をご参照ください!

ウェルスナビの特徴・運用成績報告・口座開設の手順まで|ロボアド全自動資産運用サービス

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ウェルスナビの銘柄を自分で買った方が良いか、それともウェルスナビに任せた方が良いのかは下記の記事にまとめています。

【ウェルスナビ vs 個別購入】手数料とウェルスナビの機能で比較

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おまけ2:ウェルスナビCEO柴山和久氏の書籍を読んでみました

ウェルスナビCEOの柴山和久氏が執筆した「これからの投資の思考法(ダイヤモンド社)」を読んでみました。

 

>>レビュー記事はこちら

【書評】これからの投資の思考法(ウェルスナビCEO:柴山和久 著)

こんにちは!こま(@koma_piece01)です。 ウェルスナビの創業者・CEOの柴山和久氏の著書「これからの投資の思考法」を読んでみました。 柴山氏がどういう経緯でウェルスナビのサービスを提供する ...

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こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!

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  • この記事を書いた人

こま

30代独身男、都内勤務の会社員こまです。日々の節約や収入アップを模索しつつ、余裕資金を株や金・不動産などに投資しています

お金は生活する上でとても大切なものだからこそ、色々知識を増やしていくことが必要だと考えています。

お金に興味を持った方が、このブログを活用していただければ嬉しいなと思います!

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