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【ウェルスナビ(+5.86%)】2月以降は良くも悪くも0%~6%で利回り安定(2019/10/21)

投稿日:

30代Webディレクターこま(@koma_piece01)です。

貿易戦争とリセッション懸念(利下げ期待)でシーソーゲームのような展開が続いています。

それによって株価も一定のレンジで行ったり来たりを繰り返しています。

そんなこんなで、現状のウェルスナビの運用状況を報告していきます。

こま
今回はウェルスナビ(WealthNavi)2019/10/21現在の運用状況報告記事です!

運用の基本方針・投資状況

  • 投資した額:140万円
  • 自動積立:利用しない
  • 追加投資:マイナス評価になったら
  • 残り運用期間:28年間5ヶ月
  • リスク許容度:5(一番リスクを取った数値)

 

運用状況(2019/10/21)

現時点での運用状況を、前回の状況と合わせてご報告いたします!

前回分(9/15)

今回分(10/21)

ウェルスナビ運用成績(2019年10月21日時点)

前回から投資額の変更はありません。通算投資額は140万円です。

10/21時点での評価額は、日本円で+82,108円(+5.86%)の含み益、米ドルで+1,006.57ドル(+7.95%)の含み益です。

前回9/15時点での評価額は、日本円で+79,793円(+5.70%)の含み益、米ドルで+1,027.30ドル(+8.12%)の含み益でした。

銘柄の評価額そのものは下がったものの、為替相場が30銭ほど円安になったために日本円での評価額は前回よりやや上がりました。

こま
上記評価額の推移(円ベース)を見ると、今年の2月頃から0%~6%の間を行ったりきたりという感じですね。

株価の伸びが鈍化してきているので今は我慢の時期かもしれません。

 

個々の銘柄の損益状況(ポートフォリオ状況)

前回分(9/15)

今回分(10/21)

ウェルスナビポートフォリオ別運用成績(2019年10月21日時点)

前回から日欧株(VEA)、米国債券(AGG)、金(GLD)、不動産(IYR)の評価額が上昇し、米国株(VTI)、新興国株(VWO)の評価額が下がりました。

こま
日欧株(VEA)、新興国株(VWO)は相変わらずプラスマイナスを行ったり来たりですが、ボラティリティ自体は安定してきたような印象です。

 

ウェルスナビが投資しているETFの特徴は下記の記事をご参照ください

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分配金と手数料(9月分)

9月の分配金と手数料報告です。

 

日付 銘柄(名目) 金額
9/2 手数料 -1,263円
9/12 米国債券(AGG) +115円
9/25 米国株(VTI) +1,704円
合計 +556円

 

ウェルスナビの「DeTAX(自動税金最適化)」機能が強化されました!

10/1付ウェルスナビの公式ホームページによると、「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」の適応範囲が拡大し、2万円以上から1万円以上に変更されたとのことです。

このたび、お客様のご要望にお応えし、税負担を自動で最適化する機能「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」の適用範囲を拡大することになりました。
2019年10月1日より、適用条件を同一年内の税負担額「2万円以上」から「1万円以上」に変更し、今後も段階的に引き下げてまいります。

引用:ウェルスナビ

 

そもそも「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」とは?

DeTAX(デタックス)は、税負担を自動で最適化する機能です。

分配金の受け取りやETF(上場投資信託)の売却によって利益が実現すると、その利益に対して税負担が生じます。DeTAXは、税負担が1万円を超える場合を目安に、税負担の一部または全部を翌年以降に繰り延べます。繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、投資効率の向上が期待できます。

具体的には、リターンがマイナスになっている銘柄をいったん売却して損を確定させます。すでに実現している「利益」と、売却によって実現した「損」を相殺することにより、その年の利益を圧縮もしくはゼロにし、税負担を翌年以降に繰り延べます。

また、リターンがマイナスになっている銘柄の売却と同時に、同じ銘柄を、同じ数量、同じ価格で買い戻します。これにより、ポートフォリオ(資産の組み合わせ)を維持したまま、税負担を自動で最適化することができます。

※ DeTAXは特定口座をご利用の場合に適用されます。
※ 税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

引用:ウェルスナビ

要は、税金は利益確定した金額に対してのみかかり、含み益・含み損は計算に入りません。

そのため確定した利益がある年に含み損の銘柄をそのまま保持しておくと、税金は確定した利益に対してかかってきます。

つまり利益が出ている年は、損もある程度確定してしまうことで税金の支払いを抑えるようにしてくれるのが「DeTAX(デタックス:自動税金最適化)」です。

 

例)10万円の確定利益、2万円の含み益がある場合

税金は10万円の確定利益に対してかかります(2万円の含み損で相殺はできません)。

しかし2万円の含み損を確定させると、確定利益は10万円 - 2万円で8万円となり税金を減らすことができます。

 

おわりに

以上、2019/10/21時点でのウェルスナビ評価額の報告でした。

今後も動向を気にしていきたいと思います!

 

おまけ1:ウェルスナビで投資を始めるなら

ウェルスナビは最初に自分の投資スタイルを選択することで、あとはロボアドバイザー(AI)が自動で適切な銘柄に投資をしてくれます。

ロボアドバイザーが運用を行うことで、人のように感情に流されることなく、合理的な投資ができます!

ウェルスナビの口座開設は下記からどうぞ(※アフィリエイトリンクです)

>>ウェルスナビ

 

●口座開設までの流れは下記の記事をご参照ください!

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おまけ2:ウェルスナビCEO柴山和久氏の書籍を読んでみました

ウェルスナビCEOの柴山和久氏が執筆した「これからの投資の思考法(ダイヤモンド社)」を読んでみました。

 

>>レビュー記事はこちら

【書評】これからの投資の思考法(ウェルスナビCEO:柴山和久 著)

こんにちは!こま(@koma_piece01)です。 ウェルスナビの創業者・CEOの柴山和久氏の著書「これからの投資の思考法」を読んでみました。 柴山氏がどういう経緯でウェルスナビのサービスを提供する ...

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こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!

 

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