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【運用9ヶ月目】ウェルスナビ(WealthNavi)運用状況(2018/11/18)

投稿日:2018年11月18日 更新日:

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。今回はWealthNavi(ウェルスナビ)での資産運用状況(2018/11/18現在)を報告いたします。

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最新のウェルスナビ運用状況を知りたい方へ

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運用の基本方針

30年間の長期投資で目標額を8,800万円に設定!

ウェルスナビへの投資は2018年2月末に開始しました。

私は65歳の時点で資産1億円を目標としているため、ウェルスナビでは1億円から現在の資産を引いた8,800万円を30年で運用することを目標としています。

公式サイトにある無料診断の結果後、「詳細設定」タブにて設定できる「目標金額」「投資予定額(≒初期に投資する金額)」「毎月の積立額」「運用期間」「リスク許容度」にそれぞれ数値以下の数値を入力してみました。

  • 目標金額:8,800万円
  • 投資予定額:110万円 ※現在入金済みの金額
  • 毎月の積立額:10万円
  • 残りの運用期間:30年間
  • リスク許容度:5(一番リスクを取った数値)

上記の条件で運用した場合のシミュレーション結果は下記になります。

30年後に8,800万円になっている可能性は48%!

6,480万円以上になっている可能性は70%以上と出ています。

目標を達成するためには毎月10万円の積立では足りないですね。

こま
毎月の積立額を15万円に増額すると、30年後に8,800万円になっている可能性は75%まで上昇しました!

自動積立は行わず、入金タイミングは自分で見極めていく

上記のシミュレーション結果から、月平均15万円ほどの積立になるような投資をしていきたいと思います。

 

が!!!

 

私は自動積立はしません!笑

※ウェルスナビの公式では現在自動積立キャンペーンを盛んにしていますが、私は乗っかりません!すみません!!

自動積立をしない理由は、評価額が下がったタイミングを自分で見極めて入金したいからです。

自動積立だと、高値掴みになってしまう可能性がありますからね。

30年という長期投資では、月一回入金をするとしても360回入金のタイミングがあります。

それぞれの入金タイミングを見極めることで、より効率的な投資をしていきたいと考えています。

運用状況(2018/11/18)

それでは2018/11/18時点での運用状況をご報告いたします!

前回(2018/10/30)から追加入金はしていません。通算投資額は110万円です。

11/18時点での評価額は、日本円で−1,176円(−0.11%)米ドルで247.14ドル(−2.47%)の含み損です。

こま
ちなみに前回10/30時点での評価額は、日本円で−38,332円(−3.48%)米ドルで9,438.76ドル(−5.51%)の含み損でした。

10/9に始まった米国株式の下落の影響が出ていますが、前回よりも含み損が減っており、日本円ではほぼプラマイゼロのところまで盛り返しています。

ドル円の相場は前回と今回はほぼ同じで102.80〜103円ちょうどあたりですので、為替による評価額の影響(日本円のみ)もありません

個々の銘柄の損益状況(ポートフォリオ状況)

前回まではポートフォリオは載せていませんでしたが、今回からは載せていこうと思います。

米国株投資の「バンガード・トータルストック・マーケットETF(VTI)」はすでにプラス転換

むしろ米国以外の先進国に投資する「バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF(VEA)」と新興国株に投資する「バンガード・エマージング・マーケッツETF(VWO)」がマイナス評価となっています。

メモ

VTIは米国株式のほぼ100%をカバーするETFなので、もしこれがハイテク株を中心に投資するETFだった場合、違った結果になっていたかもしれません。

それにしても、株安のきっかけを作った米国はプラスに転じていて、他の国の株式はマイナスというね。。

やはり米国は強いですね。

「VTI」「VEA」「VWO」それぞれのETFについては下記の別記事をご参照ください。

【VTI】バンガード・トータルストック・マーケットETF(ウェルスナビ銘柄)

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【VWO】バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF(ウェルスナビ銘柄)

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今後の投資方針

変更はありません。

下落局面では積極的に追加投資を行なっていきます。

現在株価は揉み合いになっていてどちらに動くか読みづらい状況です。

一度に大きな金額は投資せず、少しずつタイミングをずらしながら追加(名付けて「豆鉄砲投資」)していきます!

WealthNavi(ウェルスナビ)はあくまで長期投資

WealthNavi(ウェルスナビ)での運用は、あくまで長期投資目的です。

あと30年は継続するつもりで投資をしています。

今後30年間の間には、リーマンショックレベルの大暴落は最低でも3~6回は来ると考えています。

そんな時こそ追加投資のチャンスと考えています。

含み益が出ている時は慎重に、含み損が出ている時は大胆に、を維持しつつ投資していきたいと思います。

まとめ

いかがでしょうか。

今回は11/18時点でのウェルスナビの評価額をご報告させていただきました。

正直10/30時点と含み損のパーセンテージは変わらないと思っていたのですが、だいぶ健闘していましたね!

今後も7〜14日間隔で運用報告をしていきます!お楽しみに!

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