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【要注意】三井住友銀行で海外送金しようとしたら過去1ヶ月の口座入金記録の照会も必要でした

投稿日:2019年3月5日 更新日:

海外送金の手続きって大変><

こんばんは!こま(@koma_piece01)です。

海外の不動産を買うために銀行で海外送金の手続きに行ったのですが、手続きが大変で大変で。。

結局3回通ってようやく受け付けてもらいました。

海外送金を行う機会がある方はあまりいないかもしれませんが、場合によってはお役に立てるかもしれませんので記事にしておきます。

ちなみに私は三井住友銀行で海外送金手続きを行いました。

こま
この記事は「個人」×「海外送金」×「三井住友銀行」の内容になります。

手続きの際に必要なもの

下記に手続きで必要だったものを記載します。

赤字については銀行のホームページでも書かれていませんでしたが、必要な情報でしたので事前に用意していくと安心です。

振込先銀行の情報

  • 銀行名
  • SWIFT BICアドレス
  • 支店名
  • 国名
  • 都市名・州名

受取人の情報

  • 口座番号
  • 口座名義
  • 住所
  • 電話番号

依頼人(私)の情報

  • 口座情報(キャッシュカード・口座の届出印)
  • 本人確認書類(免許証、パスポート)
  • マイナンバーの個人番号カードや通知カード(銀行に未提出の場合のみ)
  • 直近1ヶ月間で口座に入金があったものの明細(給与明細や証券会社の出金記録)
  • 銀行口座に入金した証券口座などの1ヶ月間の取引履歴

私が実際に海外送金を依頼した流れ

私の場合、初めての海外送金ということもあり三井住友銀行の店頭窓口に行って手続きをしてもらいました。

紆余曲折あって、結局3回も銀行に行きました。

会話形式でまとめてみましたのでご参考にどうぞ!

メモ

海外送金は店頭窓口のほか、インターネットバンキング(SMBCダイレクト)でも手続きができるようです。

>インターネットバンキングによる海外送金について

次回以降、機会があればインターネットバンキングでも試してみたいと思います。

1回目の海外送金申請(U支店)

銀行の入り口で案内さんに用件を聞かれます。

そこで外国送金で来たことと送金先を伝えると、奥の窓口へ。

窓口Aさん
今日は海外送金ということで、口座情報のわかるものとご本人様確認証のご提示お願いします。
はい。キャッシュカードと運転免許証でお願いします。
こま
窓口Aさん
ありがとうございます。口座情報とご本人様確認取れました。
(よしよし、事前に必要物をチェックしてきたしこのままいけそうだ!)
こま

 

ところが何かを印刷し出した窓口Aさん。

見ると私の口座の入出金記録。

窓口Aさん
それでは、お持ちの口座に直近1ヶ月で入金のあった内容を証明できるものをご提示いただけますか?
えっっ!?
こま
窓口Aさん
最近、海外送金につきましては規制が厳しくなっておりまして、ご提示していただかないと手続きできないんです><

 

(終わった・・・)ええと、具体的にはどれですか??
こま
窓口Aさん
この○○証券と△△証券、○○株式会社からの入金ですね。
○○株式会社からの振込は給与ですね。
こま
窓口Aさん
そうですか。そちらについては給与明細をお持ちいただければ大丈夫です。

 

○○証券と△△証券からの入金についてはどのようなものをお持ちすれば良いですか?
こま
窓口Aさん
証券会社からの出金だとわかるものであれば大丈夫です。
では証券会社の口座から銀行口座への出金履歴があれば大丈夫ですかね?
こま
窓口Aさん
はい。そちらで大丈夫です。

 

銀行口座に入金があった項目の証明については、いつの入金分から必要ですか?
こま
窓口Aさん
過去1ヶ月分で大丈夫です。
わかりました!では準備してまた来ます!
こま

こんな感じで、意気揚々と銀行に乗り込みましたが、見事に失敗しました笑

まぁマネーロンダリングの防止のためにも手続きが複雑なのは理解できますし、初めての海外送金。これも良い経験だ!などと思っていました。

 

そして、追加で必要な資料を用意してまた銀行に行ったのですが・・・

2回目の海外送金申請(N支店)

窓口Bさん
今日は海外送金ということで、口座情報のわかるものとご本人様確認証のご提示お願いします。
はい。キャッシュカードと運転免許証でお願いします。(2回目)
こま
窓口Bさん
ありがとうございます。口座情報とご本人様確認取れました。

 

そして、前回と同様に私の口座の入出金記録を印刷する、今回の窓口担当Bさん。

(知ってる知ってる、入金履歴の確認でしょ?前回そこでつまづいたから大丈夫大丈夫)
こま
窓口Bさん
それでは、お持ちの口座に直近1ヶ月で入金のあった内容の証明をご提示いただけますか?
はい、実は前回ここでつまづいたのでちゃんと準備してきました!(ドヤァ)
こま
窓口Bさん
そうだったんですね笑 では資料をお預かりいたします。
(よしよし、これでここはクリアできるな!)
こま

 

窓口Bさん
ええと、この○○証券からの入金なんですが、確かに証券口座から出金されていることはわかったんですが、この出金額の根拠といいますか取引状況がわかる資料はありますか?
えっっっっ!!?
こま
前回、別な支店だったんですけど、入出金履歴があれば良いって言われたんですが。。。
こま
窓口Bさん
ん~。ただ、この証券口座からの入金額の根拠と言えるものが必要になってしまいますね。。
根拠と言われても、、。そうしたら証券口座を開設したときからの売買状況や入出金状況も全部必要ということですか??
こま
窓口Bさん
いえ、そこまでは。。証券口座から出金手続きをした日を基準として過去1ヶ月の取引履歴があれば大丈夫です。
でもそれだけでは根拠にならなくないですか?
こま
窓口Bさん
そうですよね~。。
あと、直近1ヶ月に取引がない場合は、取引履歴がないことを証明できれば良いんですか?
こま
窓口Bさん
そうですね~。。何度もお越しいただくのも申し訳ないので、一度確認させていただきますね。

何やら裏方と電話で確認を取り始めたBさん。

「いや~でも証券口座って積算みたいなところがあるじゃないですか~」とかなんとか。

窓口Bさん
確認を取りまして、やはり証券口座から出金手続きをした日を基準として過去1ヶ月の取引履歴があれば大丈夫です。
そうですか。わかりました!
こま

なんと、追加の資料を依頼されてしましました><

 

入出金履歴だけで良いって言ってたじゃねーかよ!

 

と思いつつ、もうやり直しは嫌だと思い、必要な取引履歴の資料を用意しました。

外国株を取引きする場合、証券会社の口座内でも外国株口座に資金移動をしないといけない場合もあったので、ちゃんと証券会社の口座間での資金移動記録も準備しました。

もうこれでダメとは言わせんぞ!と気持ちを新たにして、3回目の挑戦のために銀行に行きました。

3回目の海外送金申請(N支店)

窓口Cさん
海外送金ということで、口座情報のわかるものとご本人様確認証のご提示お願いします。
はい。キャッシュカードと運転免許証でお願いします。(3回目)
こま
窓口Cさん
ありがとうございます。口座情報とご本人様確認取れました。

 

そして、前々回・前回の手続き時と同様に、私の口座の入出金記録を印刷する、今回担当の窓口Cさん。

(もう3回目だから!ここは前回もパスしたし平気平気!)
こま
窓口Cさん
それでは、お持ちの口座に直近1ヶ月で入金のあった内容の証明をご提示いただけますか?
はい。ええと、これが○○証券の入出金履歴です。また取引履歴も持ってきました。
こま
窓口Cさん
ありがとうございます。拝見させていただきます。
(今度こそ・・!)
こま
窓口Cさん
確認取れました。この入出金履歴の資料だけで大丈夫ですね。
はっっっ!!?
こま
前回取引履歴も必要と言われたんですけど、要らないんですか?
こま
窓口Cさん
もし必要があれば追加でご提示いただくかもしれませんが、とりあえず大丈夫です。

 

(頑張って取引履歴や証券口座間の資金移動の記録を準備した時間を返して!)
こま

そして無駄な意気込みも。

 

そして結局追加資料の提示は求められず。。

窓口Cさん
それではこの申請書に振込先の銀行や受取人、お客様の情報をご記入ください。
は、はぁ。(もの足りなくてちょっと残念)
こま

窓口Cさん
それでは手続きは完了しました。ありがとうございました。

そんなこんなで、なんとか海外送金手続き完了!

 

2回目の手続きで取引履歴の提示を求められたのはなんだったんだ。。

2回目に取引履歴を求められたときは、1回目と違う支店で手続きをしたので支店ごとにルールが違うのかなと納得していましたが、2回目と3回目は同じ支店だったので支店ルールではなさそうです。

 

完全に担当者の判断ですね

 

海外送金を円滑に進めるコツ

海外送金をうまくやるための勝負は1ヶ月前から始まっています。

海外送金では、過去1ヶ月の入金履歴を見てその証明を求められますので、海外送金の予定ができたら振込元の口座には送金予定日前の1ヶ月はできるだけ入金がないようにしましょう!

給与だけなら簡単に証明できますが、証券口座やアフィリエイトなどの入金があった場合、証明に手間がかかってしまう可能性があります!

 

また、もし証券口座やアフィリエイトなどの入金がある場合、入出金記録は必ず必要です。

そして、念のため銀行に入金した日から過去1ヶ月分の取引履歴の記録も用意した方が良いです。

 

求められる資料は、窓口担当者によって変わります!

 

おわりに

以上、「【要注意】三井住友銀行で海外送金しようとしたら過去1ヶ月の口座入金記録の照会も必要でした」でした。

海外送金をする機会はそうそうないと思いますが、近年は海外送金時の規制が厳しくなっているようです。

 

先日も三菱UFJ銀行が現金持ち込みによる海外送金は受け付けないというニュースがありましたが、一部の悪さする人間のために手続きが煩雑になってしまうのは迷惑ですね~。

今回大変だった海外送金手続きですが、おかげで次回以降(あるかわかりませんが)海外送金を行う際には自信を持って挑めそうです笑

こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!

 

おまけ

窓口Cさん
すいませ~ん、やっぱりこれまでの取引履歴も全部ください!
えええーーー!!?
こま

そんなことはない!ハズ。。





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