投資全般

IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)に資産運用の相談に行ってきました

投稿日:2019年1月15日 更新日:

こんにちは!こま(@koma_piece01)です。

これまで自分自身で資産運用をしていましたが、第三者に一度現状を相談してみたいなと思い、先日から金融の専門会社のアドバイザリーを受けることにしました。

あまり詳細までは書けませんが、どのようなことを行なっているか雰囲気がわかる程度の内容にはなるかと思います。

お金のことを相談するのは勇気がいるかと思います。

しかし同時に信用に足る相手なら、ぜひ相談をしてみたいという方も多いのではないでしょうか?

そのような方にとって参考になる記事になればと思います。

※会社名は出しませんので悪しからず

相談のきっかけは不動産投資への興味から

この会社と関わることになったきっかけは、私が不動産投資に興味を持ったことでした。

それまで不動産投資は大きなお金が動く(=借入れ)ことで敬遠をしていたのですが、調べていくうちに自分のお金を極力使わずに運用するという点は逆にメリットではないかと感じ始めるようになっていました。

そこでいくつかの会社に相談した中の一つがこの会社です。

この会社は純粋な不動産会社ではなくファイナンシャルプランニングの会社のため、個々の収入や家計・ライフプランを元に不動産以外の投資商品も提案してくれます。

 

私が提案してもらった内容

私が提案してもらった内容をできる範囲で書きます。

  • 不動産投資(ファミリータイプ)
  • 生命保険(後遺症による就労不能対策)
  • ラップ口座投資
  • ローランド投資 など

不動産投資については、私の場合は勤務先の与信不足でワンルームマンション投資は難しいとのこと。。

ラップ口座はどんなに良いのかな?という疑問はあるものの、ローランド投資やその他、知らなかった投資情報も多く教えてもらえたので勉強になりました。

 

おわりに

今後、自分の資産やライフプランを元に、どの商品にどのくらい投資をしていくか決めていく形になります。

もちろんこちらの疑問はどんどん質問していきますし、その上で納得できない商品まで買うことはしません。

ただ、意見交換・相談ができる存在は今でも少ないため、お金を払ってアドバイザリーを依頼するのも選択肢としては良いのかなと感じています。

今後も経過報告はしていきたいと思います。

こま
最後まで読んでいただきありがとうございました!





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